Eine etablierte Kreditkartenmarke: Barclays Visa Card wird allmählich vom Markt verschwinden. Welche Auswirkungen das auf die Kunden hat, wird im Folgenden erläutert.

Die Bawag Group übernimmt das Geschäft der britischen Großbank Barclays, das 2,5 Millionen Kunden in Deutschland umfasst, wie die „Frankfurter Allgemeine Zeitung“ (F.A.Z.) berichtet. Vorläufig wird es für die Kunden keine Änderungen geben; alle bestehenden Konditionen bleiben unverändert.

Historische Präsenz von Barclays in Deutschland

Barclays war über 30 Jahre in Deutschland tätig und beschäftigte zuletzt rund 700 Mitarbeiter in Hamburg. Die Bawag hat bestätigt, dass sie sämtliche Angestellte übernehmen wird. Obwohl die Marke Barclays zunächst bestehen bleibt, soll sie nach der Übernahme auslaufen. Die vollständige Integration der Transaktion ist für spätestens das erste Quartal 2025 geplant, vorbehaltlich der regulatorischen Genehmigungen.

Strategische Pläne der Bawag

Die Bawag Group, das viertgrößte Geldinstitut Österreichs, plant durch diesen Zukauf, ihr Geschäft weiter auszubauen. Ende März 2024 beliefen sich die Vermögenswerte von Barclays auf 4,7 Milliarden Euro, hauptsächlich bestehend aus Kreditkarten- und Kreditforderungen. Die Bawag erwartet bis zum Jahr 2027 einen Beitrag zum Ergebnis vor Steuern von mehr als 100 Millionen Euro durch die Übernahme .

Verkaufsbedingungen und Preis

Barclays hatte auf einen Verkaufspreis von rund einer halben Milliarde Euro gehofft. Enver Sirucic, der Finanzvorstand der Bawag, erklärte jedoch, dass es keinen klaren Preis für die Übernahme gebe. Alle Verbindlichkeiten und Vermögenswerte werden von der Bawag übernommen.

Stärkung der Marktposition

Die Bawag Group sieht die Übernahme als strategisch sinnvoll an, da sie gut zu ihrem bestehenden Produktangebot, ihrer Marktpräsenz und ihrem Kundenstamm passt. Das Konsumentenkreditgeschäft gilt als margenträchtig und vergleichsweise risikoarm, so Hans-Joachim Lefeld von der Beratung LPA .

Unternehmen und Marken der Bawag Group

Unternehmen/Marke	Jahr der Übernahme
easybank	2003
BFL Leasing GmbH	2012
start AG	2013
Zahnärztekasse AG	2015
Deutscher Ring Bausparkasse	2017
Südwestbank AG	2017
Health AG	2018
Sanaris GmbH	2018
Bank für Ärzte und freie Berufe AG	2021

Diese Liste enthält einige der wichtigsten Akquisitionen der Bawag Group. Es gibt möglicherweise weitere Akquisitionen und Investitionen, die nicht aufgeführt sind.

Attraktivität des deutschen Marktes

Trotz des Wettbewerbsdrucks und der sinkenden Anzahl von Kreditkarten in Deutschland bleibt der Markt attraktiv für ausländische Banken. Die Bawag hat bereits Erfahrungen im deutschen Markt gesammelt, unter anderem durch den Kauf der Südwestbank.

Erweiterung der Kundenbasis für BaWag Group

Die Übernahme könnte die Kundenbasis der Bawag erheblich vergrößern, da das Institut 2,5 Millionen neue Kunden in Deutschland gewinnen wird. Die Bawag ist hauptsächlich auf Österreich und Westeuropa ausgerichtet, hat sich aber in den letzten Jahren durch Zukäufe in Europa positioniert.

Meilensteine und Geschichte der Bawag Group

Diese kurze Übersicht zeigt die wichtigsten Meilensteine in der Geschichte der Bawag Group.

1922 – Gründung: Die Bawag (Bank für Arbeit und Wirtschaft) wurde 1922 in Wien, Österreich, gegründet. Sie entstand aus der Arbeiterbank, die sich darauf konzentrierte, der arbeitenden Bevölkerung Zugang zu Bankdienstleistungen zu bieten.

1960er Jahre – Expansion: In den 1960er Jahren expandierte die Bawag und diversifizierte ihr Angebot, indem sie sich stärker auf Konsumentenkredite und Dienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen konzentrierte.

1995 – Fusion mit P.S.K.: 1995 fusionierte die Bawag mit der Österreichischen Postsparkasse (P.S.K.), einer der ältesten Banken Österreichs, und bildete die Bawag P.S.K. Diese Fusion stärkte die Marktposition der Bank erheblich und erweiterte ihr Filialnetzwerk.

2006 – Verkauf an Cerberus Capital Management: Nach einer finanziellen Krise und einem Skandal um spekulative Geschäfte wurde die Bawag P.S.K. 2006 an die US-amerikanische Private-Equity-Gesellschaft Cerberus Capital Management verkauft. Diese Übernahme markierte den Beginn einer umfassenden Restrukturierung und Neuausrichtung der Bank.

2013 – Übernahme von easybank: Die Bawag P.S.K. erweiterte ihr Geschäft 2013 durch die Übernahme der easybank, einer führenden Direktbank in Österreich.

2017 – Börsengang und Expansion: 2017 ging die Bawag Group an die Börse und setzte ihre Expansion durch Übernahmen in Deutschland fort, darunter die Übernahme der Südwestbank und der Deutscher Ring Bausparkasse.

2018 – Weitere Akquisitionen: Die Bawag Group akquirierte die Health AG und Sanaris GmbH, um ihre Position im Gesundheitssektor zu stärken.

2021 – Übernahme der Bank für Ärzte und freie Berufe AG: Im Jahr 2021 erwarb die Bawag Group die Bank für Ärzte und freie Berufe AG, um ihre Dienstleistungen für spezifische Berufsgruppen zu erweitern.

Aktuelle Entwicklungen: Die Bawag Group hat sich als eines der führenden Finanzinstitute in Österreich und Westeuropa etabliert. Sie setzt ihren Wachstumskurs durch strategische Übernahmen und die Stärkung ihrer Marktposition fort, zuletzt durch die geplante Übernahme des Kreditkartengeschäfts der britischen Großbank Barclays in Deutschland.

Trends bei Zahlungsarten

In Deutschland gewinnt die Nutzung von Debitkarten zunehmend an Bedeutung. Derzeit konkurrieren insbesondere die Debitkarten von Visa und Mastercard mit der weit verbreiteten Girocard der deutschen Banken und Sparkassen, schreibt die „WirtschaftsWoche“. Die Zahlungsweise, bei der das Geld direkt vom Konto des Kunden abgebucht wird, ist hierzulande jedoch erst seit wenigen Jahren gebräuchlich .